Kara Para Aklama Önleme (AML) Politikası
1. Amaç
Bu KYC politikası, Paytoskip platformunun kullanıcılarını ve hizmet sağlayıcılarını daha iyi tanımlamasını ve işlemlerin güvenli, yasal ve şeffaf bir şekilde yapılmasını sağlamayı amaçlamaktadır. Ayrıca para aklama (AML) önleme, terör finansmanıyla mücadele ve dolandırıcılığı azaltma hedeflerini destekler.
2. Kapsam
Bu politika şunları kapsar:
- • Tüm bireysel kullanıcılar (hizmet alanlar)
- • Tüm satıcılar / hizmet sağlayıcılar (hizmet sağlayıcılar)
- • Kurumsal iş ortakları
3. Kimlik Doğrulama Gereksinimleri ve işlem limitleri
Paytoskip, platform güvenliğini sağlamak amacıyla kullanıcılarından kimlik doğrulaması talep eder. Kimlik doğrulama süreci şu durumlarda zorunludur:
İşlem Limiti: Tek seferde veya toplamda 300$ (ÜÇ Yüz Amerikan Doları) ve üzerindeki bakiye yükleme, harcama veya çekim işlemlerinde KYC doğrulaması yapılması zorunludur. Bu limit, güvenlik risklerine ve yasal düzenlemelere göre Paytoskip tarafından güncellenebilir.
Şüpheli İşlemler: Tutar bağımsız olarak, sistem tarafından şüpheli görülen tüm işlemlerde ek doğrulama talep edilebilir.
Talep Edilebilecek Belgeler: Bireysel Kullanıcılar İçin:
•Tam ad ve Doğum tarihi
•İkamet adresi
•Resmi kimlik belgesi (Nüfus cüzdanı, pasaport veya ehliyet)
•Ödeme yöntemi sahipliği kanıtı (Kredi kartı maskelenmiş görseli veya banka dekontu/ekran görüntüsü)
4. Doğrulama Süreci
Belgeler platform üzerinden güvenli bir şekilde yüklenir. Paytoskip uyumluluk ekibi, belgeleri manuel olarak veya otomatik sistemlerle en geç 72 saat içinde inceler. Eksik veya sahte belgeler tespit edilirse, kullanıcı bilgilendirilir ve hesap geçici olarak askıya alınabilir.
5. Kimlik Bilgilerinin Korunması
Paytoskip, kimlik bilgilerini ve belgeleri şu yollarla korur:
- • SSL şifreleme ve veri güvenliği önlemleri kullanarak
- • Sadece KYC ve AML amaçları için kullanarak
- • Üçüncü taraflarla paylaşmayarak (yasal zorunluluklar hariç)
6. KYC Güncelleme Zorunluluğu
Kullanıcılar, kimlik bilgilerinde herhangi bir değişiklik olduğunda (örneğin adres değişikliği, isim değişikliği) 15 gün içinde Paytoskip'i bilgilendirmekle yükümlüdür.
7. Hizmet Vermeyi Reddetme ve Askıya Alma Hakkı
Paytoskip, aşağıdaki durumlarda bir kullanıcıya hizmet vermeyi reddetme veya hesabı askıya alma hakkını saklı tutar:
- • Sahte veya değiştirilmiş belgelerin sunulması
- • KYC süreci sırasında yanıltıcı bilgi verilmesi
- • Yüksek riskli ülkelerden işlem yapılması
8. Uyumluluk ve Yasal Bildirim
Paytoskip, yerel ve uluslararası düzenlemeler (örneğin MASAK, FATF, EU 6AMLD) kapsamındaki yükümlülüklerini yerine getirir ve gerektiğinde yasal makamlara bildirimde bulunabilir.